大多数人从意志本身开始，然而这只是故事的一半. 虽然遗嘱很重要，但只有在你死后才会生效. 授权书(POA), 另一方面, 使您的资产在您仍然活着的情况下处理能力丧失或医疗紧急情况.
poa不仅对处理你的家庭、房屋和其他直接持有的资产有用, 我们还看到它们成功地用于家族信托基金和自我管理的超级基金，在这些基金中，围绕成员和受托人的规则很狭窄，也很规范.
根据你的情况和州的法律，poa有不同的类型. 在你还有能力的时候考虑和准备这些文件是很重要的. 您当地的Accru顾问将能够提供帮助.
婴儿潮一代的财富转移将是前所未有的. 父母只拥有家和银行存款的日子已经一去不复返了. 客户对我们的信任并不罕见, 公司和自我管理的养老基金, 所有这些在一个人死后仍会继续，需要仔细考虑，以确保它们在你的遗嘱中有效转移.
在进行富有建设性的遗产规划讨论时，应考虑以下因素:
- 资产保护 ——保护你的财富不受婚姻破裂的伤害, 债权人(你自己或你的受益人)和遗产的潜在挑战.
- 税收 -每种结构都有其独特的税务影响. 的家, 例如, 出售资本利得可以免税吗, 而退休, 留存利润和其他投资伴随着潜在的税收义务. 在划分你的资产时，这需要考虑和量化.
- 遗嘱信托 -这些由您的遗嘱建立的全权信托是资产保护和税收策略的关键因素. 它们并不适合每个人，但你应该与你的Accru顾问讨论利弊.
- 退休金 -你知道吗，在某些情况下，你的退休金甚至可能不构成你的财产的一部分? 如果你有一个有约束力的死亡提名或恢复养老金到位的情况下. 进一步, 在一些实际案例中(经法院确认)，无良儿童为自己支付死亡抚恤金，而使其兄弟姐妹一无所有! 谁控制你的自我管理的养老基金是至关重要的.
- 遗嘱执行人 -这是一个高度负责和值得信赖的职位，需要具备必要技能和敏锐头脑的人.
- 人寿保险 -如果过早死亡，必须投保人寿保险. 如果通过你的养老基金，这可以在税收有效的方式结构.
- 企业 -如果你和别人做生意，买卖协议的考虑是至关重要的. 商业合作伙伴最不希望看到的事情，就是不得不拿出现金买下幸存配偶的股权, 或者发现他们与那个人做生意.
- 谁拥有你的财富 -例如，夫妻共同或共同拥有的家庭房屋? 每个人的待遇都不同. 也确保你知道你的资本利得税成本基础. 如资产是在1985年9月19日以后购买的, 成本基础转移到你的遗产和受益人.
有效的遗产规划是一个彻底调查的过程, 分析, 讨论, 应用策略及持续检讨. 如果你想谈谈你的遗产规划，请 DET365手机版客户端当地的阿克鲁顾问.
